Диверсификацию инвестиционного портфеля используют для снижения рисков, обеспечения стабильной динамики индекса с минимумом потерь и получения гарантированного дохода.
Про диверсификацию портфеля
Если капитал распределяется по разным активам, с разными рисками и в некоторых долях — применяется диверсификация портфеля. Если одни снизятся по доходности, то другие подрастут, и ваши шансы на получение прибыли станут выше.
Но диверсификация — это не простое приобретение ценных бумаг различных предприятий. Так, портфель, состоящий из акций лишь Газпром, Тотал и Шеврон, не относится к диверсифицированным. Этот бизнес зарегистрирован в трех разных государствах, но работает в одной отрасли — нефтегазовой. При удешевлении нефти подешевеет весь инвестиционный портфель.
Что такое оптимальный портфель
Конкретно никто не ответит. У каждого инвестора свои условия и возможности инвестирования. Но портфель необходимо хорошо сбалансировать, чтобы риски и прибыль от активов максимально устраивали инвестора.
Формируем инвестиционный портфель
Сначала определитесь, для чего станете инвестировать: купить квартиру, оплатить образование ребенка, получать пассивный доход. Это прояснит для вас цель, срок для формирования портфеля и вашу готовность к рискам.
Теперь нужно подобрать активы, наиболее подходящие намеченным параметрам. Можно воспользоваться сразу несколькими уровнями диверсификации.
- По валютам — рекомендуется наряду с рублевыми активами вложиться в ценные бумаги, связанные с долларами и евро. Это сбалансирует стоимость портфеля при резком изменении цены одной из валют.
- По странам — можно снизить риски, инвестируя одновременно в несколько стран, чтобы экономические проблемы одной из них не ввели вас в убыток.
- По активам — вложения делаются в ценные бумаги, драгметаллы, валюты.
- По секторам — какие‑то отрасли экономики уже устоялись и приносят регулярный доход, а какие-то бурно развиваются — и способны принести хорошую прибыль.
- По компаниям — наиболее сложный уровень. Здесь предполагается оценка показателей конкретных компаний, сравнение информации по конкурирующим предприятиям и всей отрасли.
Об управлении портфелем
Периодически может изменяться отношение долей в сбалансированном портфеле, так как часть активов станет расти в цене быстрее остальных. Может случиться, что основной частью портфеля станет лишь один вид активов. Тогда портфель утратит сбалансированность, а риски у него возрастут.
Для предотвращения такого не помешает иногда ребалансировать портфель, возвращая его показатели к первоначальным.
Необходимо помнить, что ребалансировка проводится не для увеличения доходов, а для уменьшения рисков портфеля.
Сформировать идеальный портфель для обеспечения минимальности рисков и высокой доходности можно только теоретически: экономика и вся жизнь непредсказуемы.
Поэтому эксперты рекомендуют не искать идеально сбалансированный портфель, а сформировать наиболее подходящий для ваших текущих задач и приступить к инвестированию с ним.